Криптотрейдинг — это торговля криптовалютами или цифровыми валютами за другие активы, такие как обычные фиатные деньги (например, EUR, USD или GBP) или другие цифровые валюты (например, BTH, ETH или RPL). Поначалу торговля криптовалютами может показаться сложной задачей, доступной только тем, кто разбирается в цифровых технологиях.
Хотя она и требует некоторого знакомства с цифровым миром, если вы знаете основы криптовалютной торговли, начать не так уж сложно. Итак, давайте рассмотрим основы того, как работают цифровые валюты и криптовалютная торговля, и как вы можете сделать свои первые шаги.
Крайне важно помнить, что торговля криптовалютами — дело крайне рискованное, и вам не только нужно обладать определенной цифровой грамотностью, но и провести некоторые исследования и попрактиковаться в торговле. Не волнуйтесь, мы расскажем вам, чего следует остерегаться!
Что такое криптовалюта?
Криптовалюты — это цифровые активы, созданные криптографическим способом с использованием технологии блокчейн в качестве основы. Технология блокчейн — это децентрализованный метод ведения учета, при котором сеть компьютеров ведет и проверяет транзакции, что устраняет необходимость в центральном органе, который выпускает валюту и регулирует ее обращение.
Пользователи, участвующие в поддержании блокчейна, называются майнерами, которые используют свои компьютеры для подтверждения транзакций. За свою работу они получают вознаграждение в виде криптовалютных токенов. Подобно традиционным валютам, криптовалюты можно использовать для покупки товаров и услуг. Ими также можно торговать.
Сегодня существуют тысячи криптовалют, общая стоимость которых, по данным Coinmarketcap на июнь 2021 года, составляет более 1,3 триллиона долларов. Для сравнения, рыночная капитализация Нью-Йоркской фондовой биржи, крупнейшей фондовой биржи в мире, по состоянию на июнь 2021 года составляет чуть более 25,3 трлн долларов.
Может показаться, что покупка и продажа биткоина и других криптовалют — это легкий способ заработать быстрые деньги, но при инвестировании в криптовалюты следует быть предельно осторожным. Имейте в виду, что это спекулятивный объект с высокой волатильностью цен. Торговля криптовалютами может создать иллюзию быстрой прибыли, но так же легко потерять свои деньги.
Где вы можете торговать криптовалютами?
Торговля цифровыми валютами, такими как биткойн или эфир, начинается с поиска подходящей платформы для покупки и продажи.
Что нужно знать о криптовалютных биржах
Криптовалютные биржи — это платформы, на которых можно покупать и продавать цифровые валюты. На криптобиржах можно обменять одну криптовалюту на другую — например, конвертировать Bitcoin в Ether — или купить криптовалюту за обычные деньги, такие как доллары США, евро или фунты стерлингов. Биржи отражают текущие рыночные цены на предлагаемые ими монеты.
Пользователи также могут конвертировать свои биткоины или другие монеты обратно в фиатные валюты на криптобиржах, что позволяет выводить средства на свой обычный банковский счет в обычных валютах. Имейте в виду, что вы также можете хранить свои криптовалюты в собственном кошельке, о чем мы расскажем чуть позже.
Криптобиржи отличаются от традиционных бирж тем, что вы можете открыть счет непосредственно на криптобирже, тогда как для доступа к традиционной бирже вам потребуется брокерский счет.
Как выбрать лучшую криптовалютную биржу?
Для инвесторов доступны сотни криптовалютных бирж, поэтому вам следует провести некоторые исследования, прежде чем решить, какая из них лучше всего соответствует вашим потребностям.
- Убедитесь, что это безопасная и легитимная платформа! Проведите исследование репутации биржи и проверьте протоколы безопасности, которые она применяет, чтобы убедиться, что ваши конфиденциальные личные и финансовые данные и ваши средства в безопасности. Другие признаки того, что перед вами безопасная и легальная криптобиржа, — это наличие большого числа клиентов, высокий доход и торговый оборот, а также то, что компания котируется на традиционной фондовой бирже.
- Убедитесь, что криптобиржа, на которую вы положили глаз, действительно предлагает или принимает криптовалюту, которую вы хотите купить или продать.
- Проверьте, какие способы оплаты доступны на бирже: некоторые поддерживают депозиты банковским переводом, некоторые используют PayPal, другие также принимают кредитные и дебетовые карты, а некоторые используют только криптовалюту.
- Проверьте средства безопасности конкретной биржи, поскольку они могут быть потенциальными целями для хакеров. Обязательным условием является двухфакторная аутентификация для входа в систему.
- Проверьте также структуру комиссии за транзакции, чтобы найти ту, которая лучше всего подходит для ваших торговых моделей.
Создание счета на криптовалютной бирже, которая по сути является платформой для торговли криптовалютами, занимает всего несколько минут.
Вам нужно будет предоставить основную личную информацию и некоторые финансовые данные, например, номер банковского счета или кредитной/дебетовой карты, которая будет использоваться для пополнения вашего биржевого счета. Многие биржи также просят предъявить удостоверение личности с фотографией, прежде чем разрешить вам начать торговлю криптовалютами.
Чтобы дать вам представление о том, что представляет собой криптобиржа, мы провели обзор некоторых наиболее популярных бирж: вот что мы сделали из предложений Coinbase, Binance и Kraken.
Другие формы торговли криптовалютами
Криптовалютами, такими как биткоин, можно торговать в нескольких других формах, включая спот-торговлю, CFD, ETFs/ETNs или фьючерсы.
Лишь несколько традиционных брокеров позволяют клиентам покупать или продавать криптовалюту спот. Robinhood был первым основным брокером, предлагающим биткоин (Robinhood Crypto доступен в большинстве, но не во всех штатах США). TradeStation также предлагает торговлю криптовалютой, включая биткоин, как и eToro.
Несколько онлайн-брокеров предлагают криптовалюты в виде CFD (контрактов на разницу). Торговля CFD позволяет инвестировать в криптовалюты опосредованно, делая ставки на движение их цены. Преимущество торговли CFD в том, что брокеры регулируются финансовыми органами, что добавляет дополнительный уровень безопасности. CFD являются продуктами с кредитным плечом, что означает, что вам нужно внести лишь небольшой депозит, или маржу, чтобы получить полный доступ к рынку — хотя имейте в виду, что это, хотя и усиливает вашу прибыль, когда цены растут, может также быстро свести на нет ваши активы, если рынок падает.
Существует также несколько биржевых фондов (ETF) или биржевых облигаций (ETN), которые могут дать вам различные уровни воздействия на криптовалюту. Криптовалютные ETFs/ETNs отслеживают одну криптовалюту или корзину различных криптовалютных токенов, включая биткоин и другие.
Вы также можете торговать фьючерсами на биткоин — такую возможность предоставляют некоторые брокеры, например, TradeStation или Interactive Brokers. Однако это рекомендуется только опытным трейдерам, а не новичкам.
Если вы хотите начать торговлю криптовалютами, есть также возможность воспользоваться услугами управляющего активами цифровой валюты, например, компании Grayscale Investments. Два ее инвестиционных траста, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и Grayscale Ethereum Classic Trust (ETCG), торгуются на бирже, что означает, что инвесторы могут приобрести их через многих брокеров со скидкой.
Как хранить криптовалюту?
Как и в случае с обычными валютами, для хранения криптомонет необходим кошелек. Некоторые биржи предоставляют кошелек, но если вы хотите владеть своими монетами независимо от биржи, вам необходимо создать собственный криптокошелек.
Цифровые кошельки обеспечивают связь с вашей криптовалютой на блокчейне — публичной бухгалтерской книге, где хранятся проверенные транзакции. Криптовалютные кошельки генерируют и хранят закрытый ключ (форма криптографии) для доступа пользователя к своим криптомонетам или токенам.
Пользователю предоставляется открытый ключ для отправки и получения Bitcoin или других криптовалютных токенов. Однако пользователь сможет получить доступ только к монетам, депонированным на адрес с закрытым ключом, который соответствует открытому ключу. Это как замок и ваш собственный специальный ключ, который подходит именно к этому замку. Если вы потеряете свой закрытый ключ — секретный набор цифр — вы потеряете доступ к своим деньгам. Также будьте внимательны при указании адреса вашего кошелька, потому что если произойдет ошибка, перевод будет потерян.
Как торговать криптовалютой?
Убедитесь, что у вас достаточно средств для торговли, то есть денег, которые вы можете позволить себе потерять. Не вкладывайте в торговлю криптовалютами все свои сбережения, а также не полагайтесь на нее как на единственный источник дохода. Это поможет снизить эмоциональную нагрузку во время торговли, что является залогом успешной торговой стратегии.
Новичкам следует начинать с небольших сумм денег, чтобы проверить свои навыки и попрактиковаться. Вам понадобится торговая стратегия, которая соответствует вашему характеру и времени и усилиям, которые вы готовы посвятить торговле криптовалютами. Хорошая стратегия также поможет вам избежать импульсивных покупок и продаж, которые часто приводят к неверным решениям.
Управление рисками и диверсификация
Управление рисками является ключевым аспектом торговли. Как минимум, вам необходимо решить, какой суммой вы готовы рискнуть на конкретной сделке. Для управления этим риском проще всего установить стоп-лосс ордер. Стоп-лосс ордер означает, что биржа автоматически продаст ваши активы и закроет вашу позицию, если цена упадет ниже определенной отметки, что защитит вас от потери большой части ваших денег в случае слишком резкого падения цены актива. Обратите внимание, что не все криптобиржи и платформы позволяют устанавливать стоп-лосс ордера.
Диверсификация также важна. Не кладите все яйца в одну корзину — то есть в один актив или один класс активов. Государственное регулирование или изменения в технологии блокчейн могут произойти в любой момент, поэтому недостаточно диверсифицировать различные монеты, поскольку негативный сдвиг в фундаментальных показателях отрасли, скорее всего, окажет отрицательное влияние на все монеты.
Как анализировать движение рынка?
Существует два основных способа анализа рынка для того, чтобы понять (и, возможно, предсказать) цену актива.
Фундаментальный анализ предполагает изучение макроэкономических факторов, а также основополагающих финансовых и бизнес-аспектов — в случае с криптовалютами это включает в себя последние достижения в области информатики (в частности, технологию блокчейн) и государственное регулирование.
Фундаментальный анализ менее полезен для криптовалютного рынка, поскольку он в значительной степени обусловлен спекуляциями.
Технический анализ фокусируется на движении цены криптовалюты и ее исторических закономерностях, чтобы предсказать ее будущее направление.
Стратегии для рассмотрения
После того как вы проанализируете движение цен и проведете исследование рынка, вот некоторые стратегии, которые вам следует рассмотреть, когда вы начнете покупать и продавать криптовалюты.
Дневная торговля обычно означает вход и выход из торговых позиций в течение одного дня, чтобы получить прибыль на дневном движении цен. Это краткосрочная стратегия, которая предполагает интенсивный мониторинг ваших позиций в течение дня, поскольку вы должны очень быстро реагировать на любые возможные изменения.
Свинг-трейдинг — это более долгосрочная стратегия, которая предполагает, что трейдер удерживает позицию дольше одного дня, но меньше месяца. Свинг-трейдеры пытаются извлечь выгоду из краткосрочных волатильных волн продолжительностью в несколько недель, но не заботятся о более длительных тенденциях.
Торговля по тренду (или позиционная торговля) означает выжидание еще более длительного времени, возможно, нескольких месяцев, чтобы извлечь максимальную выгоду из восходящей тенденции, игнорируя при этом более мелкие колебания цены.
Трейдеры, которые следуют скальпинговой стратегии, открывают и закрывают позиции за считанные секунды. Они обычно держат большие объемы криптовалют, чтобы извлечь максимальную выгоду из этих зачастую очень маленьких процентов прибыли. Эта стратегия подходит только для опытных инвесторов; новички могут оказаться подавленными стрессом, возникающим из-за высокоскоростного движения цен.
Одна из популярных стратегий в криптовалютном сообществе — «HODL», что в основном означает долгосрочное удержание валюты. Название происходит от намеренного неправильного написания слова «держать», вдохновленного мемом. Такой подход может подойти тем, кто предпочитает инвестировать «без рук», не беспокоясь о краткосрочных колебаниях цен.
Другой пассивной стратегией является индексное инвестирование. Для этого используются «индексные фонды», которые отслеживают стоимость нескольких инвестируемых цифровых активов, подобно тому, как, например, индекс S&P 500 отслеживает показатели ведущих американских акций. Здесь инвесторы стремятся получить прибыль от движения цен на криптоактивы, входящие в определенный индекс.
